Le Massachusetts fait face à une augmentation spectaculaire des coûts des assurances santé en 2026. Cette flambée des tarifs s’explique principalement par la fin programmée d’importants subsides fédéraux ainsi que la hausse générale des dépenses médicales. Des milliers de résidents, en particulier ceux bénéficiant de couvertures via le Massachusetts Health Connector, verront leur facture mensuelle s’alourdir significativement.
Hausse des primes santé au Massachusetts : un coup dur pour de nombreux assurés
La suppression imminente de 425 millions de dollars de subventions fédérales, sur les 1,5 milliard alloués chaque année à la santé dans l’État, va creuser l’impact financier pour environ 337 000 résidents. Parmi eux figurent des travailleurs indépendants, des familles à revenu moyen trop élevé pour Medicaid, ainsi que ceux non couverts par une assurance employeur.
| Âge et lieu | Revenu annuel | Coût mensuel actuel | Coût mensuel après augmentation | Variation |
|---|---|---|---|---|
| Couple de 62 ans, Watertown | 86 000 $ | 1 393 $ | 3 134 $ | +1 741 $ |
| Couple de 57 ans, Worcester | 86 000 $ | 528 $ | 1 687 $ | +1 159 $ |
De plus, environ 26 000 personnes perdront toute forme d’aide financière, tandis que les changements fédéraux privés d’accès à certaines protections concernent aussi près de 34 000 immigrants légalement installés dans l’État.
Pourquoi les prix des assurances santé s’envolent-ils en 2026 ?
Instaurés lors de la pandémie, les crédits d’impôt supplémentaires destinés à rendre les assurances plus abordables sont menacés d’expiration fin 2025. Malgré les efforts pour prolonger ces aides, l’impasse politique actuelle entre les partis retarde tout accord.
À cela s’ajoutent des coûts médicaux en forte hausse, notamment pour les traitements et médicaments coûteux, comme les injectables pour la perte de poids. Les assureurs, y compris des noms majeurs comme Blue Cross Blue Shield Massachusetts, Harvard Pilgrim Health Care et Tufts Health Plan, répercutent ces frais onéreux sur les primes, aggravant la pression financière.
| Facteurs poussant les tarifs à la hausse | Impact sur les assurances |
|---|---|
| Expiration des crédits d’impôt fédéraux | Diminution forte des aides financières |
| Coûts élevés des médicaments et soins | Augmentation des primes pour couvrir ces dépenses |
| Limitations sur les couvertures des médicaments GLP-1 | Réduction de certains services pour contenir les pertes |
Comment s’y retrouver face à la complexité des assurances santé en 2026 ?
Durant la période d’inscription du 1er novembre au 23 décembre, les assurés sont invités à examiner leurs options avec soin. Les réductions s’adresseront principalement aux revenus inférieurs à 62 000 dollars, mais la baisse des subsides demande une vigilance accrue pour trouver une couverture adaptée.
Les plans aux primes plus faibles peuvent proposer des réseaux restreints ou des frais à la charge du patient plus élevés. Des organismes comme Health Care For All et le centre d’appel du Connector sont mobilisés pour guider chacun dans ses choix.
| Revenus annuels | Subsides attendus | Principales compagnies concernées |
|---|---|---|
| Moins de 62 000 $ | Subventions réduites, mais maintenues | Blue Cross Blue Shield Massachusetts, Cigna, UnitedHealthcare |
| Plus de 62 000 $ | Très peu ou pas de subventions | Fallon Health, Minuteman Health, BMC HealthNet Plan |
Conséquences des hausses sur les économies des foyers
La majoration des primes impactera directement le budget des familles, qui devront arbitrer entre couverture médicale et dépenses courantes. Cette tendance pourrait entraîner une augmentation du nombre de personnes non assurées, perturbant l’équilibre des marchés d’assurance et entraînant une hausse généralisée des coûts.
Face à cette dynamique, le Massachusetts reste attentif à toute décision fédérale qui permettrait de rétablir les aides. Le Health Connector s’est déclaré prêt à recalculer rapidement les aides et à rembourser les assurés si un accord intervient.
